近日，农行上海闸北支行成功堵截一起境外电信诈骗，为客户守住了钱袋子。
2月24日下午，客户郑先生前往农行上海闸北支行营业室办理银行卡开户业务，并索要银行swift code。在了解客户办卡用途时，客户表示自己中了彩票，奖励金额高达170万美元，现在急需办理一张银行卡来收取对方汇款。巨额奖金、彩票等典型的诈骗关键词引起了银行工作人员的高度警觉。
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银行客服经理安排其他同事继续辅导客户填写业务单据，自己则向内勤行长报告了此事。为确保客户账户和资金安全，该行第一时间报警，并与客户沟通，进一步了解详细信息，同时等待警方到来。
据了解，客户于近日收到了全球彩票中心的邮件，通知其中了170万美元的巨额奖金，需要客户提供个人银行卡账户及swift code以便对方公司汇款。银行工作人员随即提示客户这极有可能是一起电信诈骗，希望客户务必提高警惕。
不多久，民警赶到网点现场了解情况，对客户描述的中奖信息及该笔汇款业务也表示存疑，在核实客户信息后，将其带回派出所协助调查。
2月28日，农行上海闵行贵都路支行成功堵截一起“假冒武警部队”的电信诈骗。
2月28日下午两点左右，农行上海闵行贵都路支行接待了一位神色慌张的客户。客户王先生表示着急转账，并向大堂经理黄瑛展示了一张电子转账回单截图，该电子回单上显示名为“上海市武警中队财政科”的账户给王先生的农行账户转款38500元，但备注显示：“预计2至24小时内到账”，这一点立刻引起了大堂经理黄瑛的警惕，便细问王先生事情原委。
原来王先生是附近一家面馆的老板，近日有一位自称是武警部队的工作人员添加了王先生的微信，说是要在王先生这给部队订餐，但除了王先生这的餐食外，部队还需要另外订一批自热火锅。对方给了王先生一个所谓供货商的微信号，请王先生帮忙联系接洽。对于王先生来说，这是一笔大生意，而且附近的不少单位确实经常在他这订餐，他猜测可能这笔生意是转荐而来的，没多想就添加了供货商。供货商起初表示无货，后又说终于来货了，表示货源紧俏，催王先生赶紧付款。王先生立马联系部队工作人员付款，对方便发了这样一张电子转账回单，表示钱已经转给王先生的农行账户了，但是最早要下午4点多才能到账，让王先生先帮忙先垫付一下钱款。此时，王先生虽心生疑窦，他从未碰到过这种要垫付的情况，但实在又不想损失这笔大单，举棋不定之下，王先生还是决定到农行来汇款。
听完王先生的描述，大堂经理更是判定这极有可能是一起电信诈骗，马上将此事汇报内勤行长并拨打了报警电话。骗子就是利用微信伪装身份并假冒汇款进行诈骗，大堂经理提醒王先生一切私下交易均存在被骗风险，任何要求汇款的行为都要慎重，切勿掉进电信诈骗的圈套。王先生经过劝解笃定了内心的猜疑，放弃了汇款，避免了资金损失。民警到场了解情况后，表示当前各类电信网络诈骗套路繁多，市民应提高警惕，谨防上当受骗。
3月5日，农行上海金山张堰支行成功阻截一起电信诈骗，为客户成功挽回3000元资金损失。
当天上午10点30分，客户吴先生来到农行上海金山张堰支行办理汇款业务。网点见习人员张珂接待后，对其进行“四问一告知”安全提示，当问及汇款用途时，吴先生问道汇款后如对方未兑付承诺，汇款是否可以撤销。客户的话语引起了张珂的警觉，进一步了解得知，吴先生先前通过微信添加了一个自称是抖音运营培训机构的微信账号，对方声称自己可以提供“抖音直播带货培训”课程，但需要客户先缴纳“学费”，2月28日，吴先生通过微信向对方转账2990元，但之后并未收到任何回复，为了能得到所谓的“培训”，客户打算来银行再交3000元的“学费尾款”。
在了解详细情况后，张珂意识到客户可能遇到了电信诈骗，于是立马向身边经验丰富的同事寻求帮助，了解原委后，工作人员判断这大概率是一起电信诈骗，并立即拨打了上海市公安局金山分局张堰派出所电话。等候民警赶来的间隙，网点工作人员继续耐心劝说吴先生不要汇款，但此时客户仍不相信自己被骗。不久民警赶到，核实了相关情况，并断定吴先生这是遇到了一起典型的针对中老年群体的电信网络诈骗，民警详细向客户分析了此类诈骗分子惯用的伎俩和手段，并对其进行了防范电信诈骗教育，客户这才认识到自己遇到了网络诈骗。
农行上海市分行在日常工作中持续加强员工培训，不断增强反诈知识和能力，做好市民“钱袋子”的守卫者，切实履行金融为民、金融惠民职责。
在堵截电信诈骗之外，农行上海市分行始终保持警惕，断卡行动始终深入落实“断卡行动”工作要求，在新开账户、解冻等交易中做好政策宣导、客户身份识别和尽职调查，进一步提高从业人员的风险识别能力，切实堵住风险敞口。
2月28日，一名年轻男子来到农行上海自贸区东陆支行要求开立银行卡，大堂工作人员按规定对其进行尽职调查。该男子自述在某科技公司工作，并主动提供了工作证明，要求开立一类卡并开通掌银。大堂工作人员在审核开户尽调资料时，发现男子手持的月收入1万元、岗位为销售的工作证明为模板打印，重要信息均由圆珠笔手写，且年收入12万元的大写金额不规范。男子年仅21周岁，供职企业位于上海市嘉定区，却自述租住在浦东，每天早上8点上班，通勤方面存在不合理。有所怀疑的大堂经理遂询问男子公司具体运营情况，男子声称主要为公司销售电子产品，但无法说出具体细节，而通过软件查询到的该公司经营范围与男子所说差别较大。
大堂经理借收集材料名义将存疑的收入证明和身份证件复印留存报告内勤行长，内勤行长则安排客服经理引导男子到柜面查询挂失、冻结和开卡情况。客服经理发现该男子虽无挂失、冻结和开卡情况，却在银行系统中存在客户信息，建立时间为2月19日，地点为外省市某网点，而客户收入证明开立时间为2月20日，时间上存在明显不合理。大堂经理与客户进一步交流，发现其刚来上海，他行账户因存在刷单行为已被冻结。内勤行长将此可疑情况通知相邻网点，在与相邻网点联络时发现，该网点在同一时间也有一名客户要求开立一类账户，且就职于上述同一家公司，租住地也在附近。对于上述情况，东陆支行员工推测客户有团伙作案的嫌疑。内勤行长与网点行长立刻启动应急预案，向辖区派出所报案。等待民警到来期间，厅堂人员以需要核实开户资料为由，安排男子在网点休息区等候，保安人员则在门口巡视，加强警戒，公安民警迅速到达网点将男子带走协助调查。
3月3日中午，一名年轻男子携带劳动合同至农行上海嘉定唐行支行申请开立一类卡用于单位发工资，经大堂经理初审时发现该劳动合同的用人单位与最后盖章处的单位不一致，客户神情紧张、支支吾吾，表示敲错了，这一可疑表现立即引起了大堂人员的警觉，随即报告内勤行长孙艳。
经内勤行长核实，发现多处疑点：劳动合同填写的字迹潦草并有多处涂改，非正规人事所填写，询问客户表示自己填写；劳动合同盖章处的企业非劳动合同封面上的用人单位，并且劳动合同一般应加盖公司公章，该份劳动合同加盖的为合同专用章，也无法人或授权人签字；询问客户单位详细地址，客户表示是在奉贤，合同上都有填写，让网点自己查看，无法说出具体的单位信息；劳动合同上客户填写的通讯地址为嘉定小区，孙艳通过网上地图搜索发现该小区位于松江区，对于为何不选择就近网点办理，客户坚持表示由于居住在附近所以来唐行支行办理银行卡，但无法说出具体的居住地。随后，网点通过企查查比对发现合同涉及两家单位均为2023年2月新注册企业。
网点立即启动应急预案，一方面告知客户耐心等待需后台进行进一步核实信息后再为其办理银行卡，另一边立即联系属地派出所请求协助查询，没过几分钟派出所民警到达网点，再次询问该客户居住地、工作单位和场所等信息，客户均无法明确回复，并且表示从居住地到上班的地方只需要半个多小时，而实际情况起码需一个小时，随后民警把客户带回派出所作进一步核实。（完）
