破获案件近7000起央行武汉分行助力反电信涉诈

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21世纪经济报道记者陈红霞实习生陈吉武汉报道以立法形式，中国加大对电信诈骗加大打击力度，《反电信网络诈骗法》已于12月1号实施。

“2022年至今，中国人民银行武汉分行累计协助破获涉诈案件6900余起、涉赌案件40余起。”12月9日，记者从中国人民银行武汉分行新闻通气会上了解到，武汉分行通过加强金融消费者投诉[进入黑猫投诉]管理、普及消费者金融素养教育、金融纠纷多元化解使得金融消费权益保护取得阶段性成效。

在开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理上，行业风险防控水平不断提高，投诉咨询普遍得到较好解决，全省投诉量稳中有降。人民银行武汉分行法律事务处处长王邦武也在会上介绍，2022年1—11月，全省人民银行系统受理金融消费者投诉2702笔，咨询22685笔，投诉办结率97.11%,咨询回复率100%。共调解金融消费纠纷4771件，调解成功2526件，调成率52.9%。

针对以往关注不多的青少年群体金融素养问题，王邦武表示，青少年群体是金融诈骗的主要受害人群，尤其是一些青少年，“负债追星”“买卖虚假装备”等行为时有发生。故此，人银武汉分行联合湖北省教育厅、湖北银保监局、湖北证监局、省地方金融监管局印发了《关于开展湖北省中小学生金融知识普及教育工作的通知》，统筹推进全省中小学生的金融知识普及教育。同时，连续两年推出“金种子”大学生实习工程，开展在校大学生金融实习活动，以提高金融风险的识别能力和防范意识。两年来共征集省内金融机构暑期实习岗位2851个，国内外各高校6700余名学生报名并参与金融知识学习测试，2300余名学生参与金融实习。

围绕电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理问题，人民银行武汉分行则主要围绕四个方面展开。该分行支付结算处处长肖向宏指出，即完善工作推进机制、强化风险源头治理、密切银警协同配合和发动宣传教育攻势。这些工作落实后，从数据上来看，2022年以来，全年累计协助破获涉诈案件6900余起、涉赌案件40余起。人民银行全省各分支机构、湖北各银行机构等累计开展媒体宣传近600次、现场宣传超4500次、其他特色宣传100余次，覆盖人群超千万人次。

肖向宏表示，就金融行业而言，《反电信网络诈骗法》的正式施行将金融行业部门规章、规范性文件相关要求上升到法律层级，提出了更高的标准和要求；加强新业务涉诈风险安全评估、建立跨机构开户数量核验机制等措施，持续提升风险控制的科学性、精准性和有效性，最大限度阻断涉诈资金转移；确定了金融行业行政责任与民事责任并行，以往的违规行为将可能上升为违法行为，并承担相应的法律责任。

肖向宏还指出，《反电信网络诈骗法》也以立法形式，要求单位和个人协助、配合有关部门开展反电信网络诈骗工作，其中就包括配合银行机构开展尽职调查等，将有效增强“资金链”治理效能。

（作者：陈红霞,陈吉编辑：林曦）